Поставщик платежных услуг малого масштаба
Small-scale payment service provider

Предложение по регистрации и получению в Чехии лицензий
"Поставщик платежных услуг малого масштаба" (Small-scale payment service provider)

CONTACTS 1
Если вы планируете организовать платежную систему и начать бизнес по оказанию платежных услуг, то вам понадобится соответствующая лицензия.
И если вы только начинаете, а ваши планируемые обороты не будут превышать 3 млн. евро в месяц, то советуем обратить внимание на лицензию «Поставщик платежных услуг малого масштаба» (Small-scale payment service providers), которую возможно получить в Чехии.

Чешская республика является лучшим решением для организации вашей платежной системы. Так как чешская лицензия «Поставщик платежных услуг малого масштаба» (Small-scale payment service providers) является европейской лицензией, а вы как учредители и директора можете быть резидентами любой другой страны, в том числе России, Украины, Казахстана и т.д. Также вы никак не будете ограничены в привлечении клиентов со всего мира. И ваши сотрудники могут работать удаленно из любой точки мира.

Зарегистрировав компанию как «Поставщик платежных услуг малого масштаба» (Small-scale payment service providers) в Чехии, вы сможете значительно сэкономить на старте своего бизнеса, настроить все бизнес-процессы, а в случаи необходимости сможете перейти на полную лицензию «Платёжного учреждения» (Payment Institution).

Мы предоставляем полный сервис по регистрации в Чехии «Поставщика платежных услуг малого масштаба» (Small-scale payment service providers).

Ниже ответы на основные вопросы по регистрации и получению лицензии «Поставщик платежных услуг малого масштаба» (Small-scale payment service providers) в Чехии.

Ответы на основные вопросы

Компании, которые будут предоставлять платежные услуги, обязаны зарегистрироваться и получить разрешение на осуществление деятельности провайдера платежных услуг.

В Чехии, как и во всем Евросоюзе для провайдеров платежных услуг существует 2 вида лицензий:

  1. Платежное учреждение (Payment institution)
  2. Поставщик платежных услуг малого масштаба (Small-scale payment services providers)
Поставщик платежных услуг малого масштаба (Small-scale payment services provider) имеет право оказывать платежные услуги также, как и платежное учреждение (Payment institution), но имеет два основных ограничения.

  • Максимальный среднемесячный оборот 3 млн. евро из расчета последних 12 месяцев. Т.е. не должен превышать 36 млн. евро за 12 месяцев.
  • Может оказывать услуги только на территории Чехии. Однако это не запрещает иметь клиентов из любых стран мира. А сотрудники компании могут работать удаленно.
Регистрация или авторизация выдается Чешским Национальным Банком (ЧНБ), и на его основе субъект получает разрешение на предоставление платежных услуг, указанных в Законе № 284/2009 Sb., о платежных услугах.
Поставщик платежных услуг малого масштаба (Small-scale payment service provider) может оказывать все платежные услуги, указанные в § 8 закона номер 284/2009 Sb., также как и Платежное учреждение (Payment institution), но с ограничениями, о которых сказано выше.

  • Предоставлять платежные услуги, указанные в его регистрации в качестве Поставщика платежных услуг малого масштаба (Small-scale payment service provider).
  • Осуществлять деятельность, связанную с предоставлением платежных услуг, указанных в его регистрации Поставщика платежных услуг малого масштаба (Small-scale payment service provider), в том числе предоставление кредитов на определенных условиях.
  • Предоставлять платежные системы, за исключением платежной системы с безотзывной системой расчетов.
  • Заявление на регистрацию в реестре поставщиков платежных услуг малого масштаба.
  • Документ о разрешении коммерческой деятельности.
  • Справки о несудимости в ЧР на учредителей и директора.
  • Справки о несудимости из стран проживания учредителей и директора.
  • Анкета на каждого руководителя, с информацией об опыте работы и образовании.
  • Бизнес-план и финансовый план.
  • Описание способов реализации различных платежных услуг.
  • Описание способов охраны средств доверенных для проведения платежных транзакций.
  • Плюс наши связи и опыт.
  • Бизнес-план, предоставленный заказчиком, является неотъемлемой частью комплекта документов, которые подаются в Чешский Национальный Банк (ЧНБ). По большому счету от бизнес-плана зависит успех или не успех получения лицензии.
  • ЧНБ с особым вниманием относит к фирмам, у которых учредителями и директорами выступают лица из стран СНГ. И в этом случае степень проработки бизнес-плана становится еще более значимой.
  • Необходимо учитывать, что лицензия поставщика платежных услуг малого масштаба предполагает ведение деятельности на территории ЧР. Поэтому бизнес-план в основном должен быть ориентирован на привлечение клиентов из Чехии. Конечно это не ограничивает в привлечении клиентов из других стран
  • Со своей стороны, для облегчения подготовки бизнес-плана нашим клиентами, мы подготовили шаблоны бизнес-плана и финансового плана, которые мы передаем клиентам после подписания договора с нами. Также после передачи бизнес-плана и финансового плана нам, мы сделаем тщательный анализ и дадим конкретные рекомендации по доработки планов исходя из нашего опыта работы с ЧНБ по данному вопросу.
  • Мы предлагаем свои услуги по созданию бизнес-плана и финансового плана, но эта услуга не является частью данного ценового предложения и оговаривается отдельно.
  • Стоимость перевода бизнес-плана и финансового плана на чешский язык не входит в стоимость наших услуг и оплачивается отдельно, так как на данном этапе мы не знаем объемы данных документов.
  • Паспорт
  • Подтверждение адреса. Например, квитанция за коммунальные услуги. – Необходим заверенный перевод.
  • Заверенная копия свидетельства о рождении.
  • Справка о несудимости из страны гражданства.
  • Справка о несудимости из Чехии – мы делаем.
  • Подтверждение о происхождении средств, которые будут вноситься в качестве основного капитала. Это может быть просто справка о доходах.
  • регистрация фирмы
  • подготовка уставных документов и предписаний согласно Чешскому законодательству и требований банка
  • полное сопровождение переводчика в процессе получения лицензии
  • полное юридическое обслуживание для получения лицензии
  • заполнение всех документов и заявлений для получения лицензии
  • представление фирмы на основе доверенности в Чешском национальном банке (все общение в процессе получения лицензии)
  • предоставление шаблонов для подготовки бизнес-плана и финансового плана
  • корректировка бизнес-плана и финансового плана, предоставленных заказчиком

В список услуг по регистрации платежной системы НЕ входит следующее:

- Разработка документации для клиентов платежной системы.

- Разработка бизнес-плана и разработка финансового плана.

- Открытие счетов в Банках-эквайерах системы, с которыми будет работать система.

- Открытие офиса.

Мы оказываем эти услуги, но их объем и цену оговариваем отдельно.

Оплата наших услуг по регистрации Поставщика платежных услуг малого масштаба (Small-scale payment service providers) производится в 3 этапа (1/3 + 1/3 + 1/3)

  1. 1/3 оплачивается в качестве предоплаты. Из практики мы знаем, что единственное к чему может придираться ЧНБ, это к бизнес-плану, так как в законе не прописаны требования к нему. Поэтому на первом этапе мы очень щепетильно подходим к подготовке бизнес-плана. Также на этом этапе мы регистрируем компанию и готовим все документы для подачи в Чешский Национальный Банк.
  2. 1/3 оплачивается после того, как будут готовы все документы и перед подачей их в ЧНБ. На этом этапе начинается плотная работа с ЧНБ по получению лицензии.
  3. 1/3 после получения лицензии.

Стоимость и сроки

Стоимость и сроки получения в Чехии лицензии Платежного учреждения (Payment Institution)

Свяжись с нами и мы предоставим вам всю необходимую информацию и ответим на все ваши вопросы!

Олег Чалкин

Директор Consulting Company s.r.o.

Прага, Чехия

info@czfirmy.ru

+420 608 048 838